+7 (812) 448 68 30
БАЗОВЫЙ СТАНДАРТ
совершения лизинговыми брокерами операций на рынке лизинга
между лизинговым брокером и лизинговой компанией
Решение Совета
Настоящий базовый стандарт принят в целях установления общих правил совершения лизинговыми брокерами операций на рынке лизинга, совершаемых между лизинговым брокером и клиентом, заинтересованным в заключении договора финансовой аренды (лизинга), а также предупреждения недобросовестной деятельности, обеспечения соблюдения прав и законных интересов получателей услуг, оказываемых лизинговыми брокерами, создания условий для повышения информационной открытости рынка услуг лизинговых брокеров в Российской Федерации и повышения качества услуг, оказываемых лизинговыми брокерами.
В целях настоящего Базового стандарта основные понятия имеют следующее значение:
1.1. Лизингополучатель — физическое лицо (в том числе зарегистрированное в установленном законодательством Российской Федерации порядке в качестве индивидуального предпринимателя) или юридическое лицо, заключившее с лизинговым брокером Договор об оказании услуг в качестве потенциального лизингополучателя и желающее заключить Договор лизинга для получения во временное владение и пользование предмет лизинга, а также иные услуги лизингового брокера;
1.2. Лизинговая компания —юридическое лицо, заключившее с лизинговым брокером Договор об оказании услуг в качестве потенциального Лизингодателя и заинтересованное в поиске и привлечении Клиентов-лизингополучателей, имеющих намерение сотрудничества и заключения Договора лизинга с лизинговой компанией;
1.3. Договор лизинга– договор финансовой аренды (лизинга), который заключается с Клиентом в результате выполнения комплекса услуг, оказываемых Исполнителем Заказчику;
1.4. Предмет лизинга – движимое и недвижимое имущество, которое в соответствии с действующим законодательством РФ может быть является предметом Договора лизинга;
1.5. Продавец - любое юридическое или физическое лицо, выбранное Клиентом с целью приобретения Предмета лизинга Заказчиком и получения в пользование на условиях Договора лизинга Клиентом;
1.6. Договор купли-продажи – договор купли-продажи, который заключается во исполнение Договора лизинга между Заказчиком, Клиентом и Продавцом;
1.7. Договор об оказании услуг – договор, заключаемый между лизинговым брокером и лизинговой компанией — договор об оказании услуг лизингового брокера, по которому лизинговый брокер обязуется оказать услуги, по мониторингу рынка, поиску и привлечению Клиентов-лизингополучателей, имеющих намерение сотрудничества и заключения Договора лизинга с лизинговой компанией. При этом, в состав услуг лизингового брокера могут входить:
• Мониторинг рынка, поиск и привлечение клиентов? имеющих намерение приобретение имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
• Информирование потенциальных Лизингополучателей об условиях финансирования, продуктах и услугах Лизинговой компании;
• Проведение и организация встреч представителей Лизинговой компании с потенциальными Лизингополучателями;
• Сбор документов и информации о деятельности Лизингополучателя, необходимых для рассмотрения сделки с целью заключения договора финансовой аренды (лизинга) в соответствии с требованиями Лизинговой компании. Подготовка сводной информации о Лизингополучателе и проекте;
• Согласование с сторонами условий Договора лизинга;
• Информационное и консультационное сопровождение Лизингополучателя по заключенному между Лизинговой компанией и Лизингополучателем Договору лизинга, включая передачу имущества в лизинг;
• Информировать Лизингополучателя об изменениях условий одобрения лизинговой сделки, предлагаемых Лизинговой компанией для Лизингополучателя;
• Иные виды услуг
2.1. Настоящий Базовый стандарт обязателен к применению лизинговыми брокерами, членами Ассоциации и действует в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации.
2.2. Настоящий Базовый стандарт устанавливает единые правила совершения лизинговыми брокерами операций, связанных с заключением, изменением, расторжением и исполнением Договора об оказании услуг, заключаемого между лизинговым брокером и лизинговой компанией, если иное не установлено данным Договором.
2.3. Требования настоящего Базового стандарта не распространяются виды деятельности лизингового брокера, не указанные в п.1.7. настоящего Базового стандарта.
3.1. При осуществлении своей деятельности лизинговый брокер руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, настоящим стандартом и иными стандартами Ассоциации брокеров ИФЛ, а также нормами Этического кодекса Ассоциации брокеров ИФЛ.
3.2. Если лизинговому брокеру по обстоятельствам дела и в интересах Лизингополучателя необходимо отступить от Договора об оказании услуг, то лизинговый брокер должен уведомить Лизинговую компанию о допущенном отступлении, как только уведомление стало возможным. Лизинговый брокер обязан предоставить объяснения своих действий и подтвердить обстоятельства отступления от условий Договора об оказании услуг, заключенного с Лизинговой компанией, по ее требованию или требованию Ассоциации брокеров ИФЛ, объединяющей лизинговых брокеров.
Лизинговый брокер обязан:
4.1. Получить от Лизинговой компании информацию о его потребностях в привлечении клиентов Лизингополучателей;
4.2. Получить от Лизинговой компании информацию, достаточную для оказания услуг, в том числе:
4.4. Производить поиск и вести переговоры с потенциальными Лизингополучателями.
4.5. Получив от потенциальных лизингополучателей документы, необходимые для рассмотрения возможности заключения Договора лизинга, проверить их комплектность и правильность оформления на соответствие требованиям Лизинговой компании. Передать Лизинговой компании пакет документов для рассмотрения с учетом требований к документообороту.
4.6. Согласовывать с Лизинговой компанией окончательные условия совершения лизинговой сделки в отношении потенциальных Лизингополучателей с учетом возможных предложенных ими изменений и дополнений.
4.7. Оказать информационную и консультационную поддержку по вопросам исполнения условий Договора лизинга Лизингополучателем и Поставщиком, включая сопровождение процедур приема-передачу предмета лизинга в пользование.
5.1. В случае если Лизингополучатель обратился к лизинговому брокеру по вопросам, связанными с изменением и расторжением, заключенных при участии лизингового брокера Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• получить от Лизинговой компании информацию, необходимую для оказания услуг;
• оказать услуги по сбору, подготовке и проверке на комплектность документов о деятельности Лизингополучателя, необходимых для рассмотрения и принятия Лизинговой компанией решения о возможности изменения условий заключенного Договора лизинга;
• в случае если, прием документов для рассмотрения осуществляется через телекоммуникационные каналы связи, интернет, личные кабинеты Лизингополучателя на сайте Лизинговой компании – оказать консультационную и информацию поддержку Лизингополучателю по предоставлению документов на рассмотрение Лизинговой компанией;
• оказать содействие и принимать участие в проведении переговоров сторон Договора лизинга
5.2. В случае если Лизинговая компания обратилась к лизинговому брокеру по вопросам, связанными с изменением и расторжением, заключенных при участии лизингового брокера Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• получить от Лизинговой компании информацию, необходимую для оказания услуг;
• оказать содействие и принимать участие в проведении переговоров сторон Договора лизинга;
• провести разъяснительную работу с Лизингополучателем о причинах изменения условий Договора лизинга или причинах его расторжения;
5.3. Указанные в настоящем разделе условия распространяются на Договоры лизинга, заключенные при непосредственном участии лизингового брокера.
6.1. При получении сведений о наступлении страхового случая с имуществом, являющимся Предметом лизинга по Договорам лизинга, заключенным при участии лизингового брокера, лизинговый брокер обязан:
• принять от Лизингополучателя документы в отношении страхового случая, и направить их Лизинговой компании способом и в сроки, установленные Договором лизинга;
• оказать информационные и консультационные услуги Лизингополучателю и Лизинговой компании по вопросу сбора и предоставления документов в Страховую компанию;
6.2. Указанные в настоящем разделе условия распространяются на Договоры лизинга, заключенные при непосредственном участии лизингового брокера.
7.1. При оказании иных видом консультационных услуг Лизинговой компании, лизинговой брокер обязан:
• подготовить и направить ответ на запрос Лизинговой компании способом, установленным в Договоре об оказании услуг в согласованные с Лизинговой компанией сроки;
• по запросу Лизинговой компании привести примеры российской и международной судебной практики, обосновать сделанные выводы, комментарии и рекомендации
8.1. В случае обращения к лизинговому брокеру Лизингополучателя по вопросам рассмотрения возможности заключения договора цессии с Лизинговой компанией в части Договоров лизинга, заключенных с иными лизинговым компаниями, лизинговый брокер руководствуется правилами, указанными в Разделе 4 настоящих Базовых стандартов
8.2. В случае обращения к лизинговому брокеру Лизингополучателя по вопросам рассмотрения возможности заключения договора цессии с Лизинговой компании в части заключенных и действующих с данной Лизинговой компании Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• выяснить причины такого обращения и желания замены стороны в Договоре лизинга;
• оказать содействие в организации переговоров Сторон с целью определения дальнейших действий;
• в случае заинтересованности Лизинговой компании, оказать информационную и консультационную поддержку по вопросам документального оформления и организации переговоров с третьей стороной по цессии
8.1. Ассоциация ИФЛ, объединяющая лизинговых брокеров, осуществляет контроль за соблюдением ее членами требований настоящего Базового стандарта со дня начала его применения.
8.2. Лизинговый брокер обязан хранить документы, содержащие информацию, использованную при совершении операций, подлежащих стандартизации, в соответствии со своими внутренними документами, но не менее пяти лет после истечения срока действия Договора об оказании услуг. Такие документы должны быть доступны по запросу Ассоциации, объединяющей лизинговых брокеров, при осуществлении контроля за соблюдением ее членами требований настоящего Базового стандарта.
1.Термины и определения
В целях настоящего Базового стандарта основные понятия имеют следующее значение:
1.1. Лизингополучатель — физическое лицо (в том числе зарегистрированное в установленном законодательством Российской Федерации порядке в качестве индивидуального предпринимателя) или юридическое лицо, заключившее с лизинговым брокером Договор об оказании услуг в качестве потенциального лизингополучателя и желающее заключить Договор лизинга для получения во временное владение и пользование предмет лизинга, а также иные услуги лизингового брокера;
1.2. Лизинговая компания —юридическое лицо, заключившее с лизинговым брокером Договор об оказании услуг в качестве потенциального Лизингодателя и заинтересованное в поиске и привлечении Клиентов-лизингополучателей, имеющих намерение сотрудничества и заключения Договора лизинга с лизинговой компанией;
1.3. Договор лизинга– договор финансовой аренды (лизинга), который заключается с Клиентом в результате выполнения комплекса услуг, оказываемых Исполнителем Заказчику;
1.4. Предмет лизинга – движимое и недвижимое имущество, которое в соответствии с действующим законодательством РФ может быть является предметом Договора лизинга;
1.5. Продавец - любое юридическое или физическое лицо, выбранное Клиентом с целью приобретения Предмета лизинга Заказчиком и получения в пользование на условиях Договора лизинга Клиентом;
1.6. Договор купли-продажи – договор купли-продажи, который заключается во исполнение Договора лизинга между Заказчиком, Клиентом и Продавцом;
1.7. Договор об оказании услуг – договор, заключаемый между лизинговым брокером и лизинговой компанией — договор об оказании услуг лизингового брокера, по которому лизинговый брокер обязуется оказать услуги, по мониторингу рынка, поиску и привлечению Клиентов-лизингополучателей, имеющих намерение сотрудничества и заключения Договора лизинга с лизинговой компанией. При этом, в состав услуг лизингового брокера могут входить:
• Мониторинг рынка, поиск и привлечение клиентов? имеющих намерение приобретение имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
• Информирование потенциальных Лизингополучателей об условиях финансирования, продуктах и услугах Лизинговой компании;
• Проведение и организация встреч представителей Лизинговой компании с потенциальными Лизингополучателями;
• Сбор документов и информации о деятельности Лизингополучателя, необходимых для рассмотрения сделки с целью заключения договора финансовой аренды (лизинга) в соответствии с требованиями Лизинговой компании. Подготовка сводной информации о Лизингополучателе и проекте;
• Согласование с сторонами условий Договора лизинга;
• Информационное и консультационное сопровождение Лизингополучателя по заключенному между Лизинговой компанией и Лизингополучателем Договору лизинга, включая передачу имущества в лизинг;
• Информировать Лизингополучателя об изменениях условий одобрения лизинговой сделки, предлагаемых Лизинговой компанией для Лизингополучателя;
• Иные виды услуг
2. Общие положения
2.1. Настоящий Базовый стандарт обязателен к применению лизинговыми брокерами, членами Ассоциации и действует в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации.
2.2. Настоящий Базовый стандарт устанавливает единые правила совершения лизинговыми брокерами операций, связанных с заключением, изменением, расторжением и исполнением Договора об оказании услуг, заключаемого между лизинговым брокером и лизинговой компанией, если иное не установлено данным Договором.
2.3. Требования настоящего Базового стандарта не распространяются виды деятельности лизингового брокера, не указанные в п.1.7. настоящего Базового стандарта.
3. Условия совершения операций
3.1. При осуществлении своей деятельности лизинговый брокер руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, настоящим стандартом и иными стандартами Ассоциации брокеров ИФЛ, а также нормами Этического кодекса Ассоциации брокеров ИФЛ.
3.2. Если лизинговому брокеру по обстоятельствам дела и в интересах Лизингополучателя необходимо отступить от Договора об оказании услуг, то лизинговый брокер должен уведомить Лизинговую компанию о допущенном отступлении, как только уведомление стало возможным. Лизинговый брокер обязан предоставить объяснения своих действий и подтвердить обстоятельства отступления от условий Договора об оказании услуг, заключенного с Лизинговой компанией, по ее требованию или требованию Ассоциации брокеров ИФЛ, объединяющей лизинговых брокеров.
4. Порядок совершения в интересах Лизинговой компании операций, связанных с заключением Договора лизинга
Лизинговый брокер обязан:
4.1. Получить от Лизинговой компании информацию о его потребностях в привлечении клиентов Лизингополучателей;
4.2. Получить от Лизинговой компании информацию, достаточную для оказания услуг, в том числе:
- об условиях совершения лизинговых операций, в том числе типовых условиях договоров лизинга;
- лизинговых продуктах и дополнительных услугах лизинговой компании;
- требованиях к потенциальным Лизингополучателям, включая, но не ограничиваясь: требованиями по финансовому состоянию, территории деятельности и др.;
- требованиях к пакету документов от Лизингополучателя, необходимых и достаточных для принятия решения о заключении Договора лизинга;
- о целевых видах имущества (Предмете лизинга);
- об условиях страхования и иных видах обеспечение;
- иная информация, необходимая для качественного оказания услуг
4.4. Производить поиск и вести переговоры с потенциальными Лизингополучателями.
4.5. Получив от потенциальных лизингополучателей документы, необходимые для рассмотрения возможности заключения Договора лизинга, проверить их комплектность и правильность оформления на соответствие требованиям Лизинговой компании. Передать Лизинговой компании пакет документов для рассмотрения с учетом требований к документообороту.
4.6. Согласовывать с Лизинговой компанией окончательные условия совершения лизинговой сделки в отношении потенциальных Лизингополучателей с учетом возможных предложенных ими изменений и дополнений.
4.7. Оказать информационную и консультационную поддержку по вопросам исполнения условий Договора лизинга Лизингополучателем и Поставщиком, включая сопровождение процедур приема-передачу предмета лизинга в пользование.
5. Порядок совершения в интересах Лизинговой компании операций, связанных с изменением и расторжение Договора лизингу
5.1. В случае если Лизингополучатель обратился к лизинговому брокеру по вопросам, связанными с изменением и расторжением, заключенных при участии лизингового брокера Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• получить от Лизинговой компании информацию, необходимую для оказания услуг;
• оказать услуги по сбору, подготовке и проверке на комплектность документов о деятельности Лизингополучателя, необходимых для рассмотрения и принятия Лизинговой компанией решения о возможности изменения условий заключенного Договора лизинга;
• в случае если, прием документов для рассмотрения осуществляется через телекоммуникационные каналы связи, интернет, личные кабинеты Лизингополучателя на сайте Лизинговой компании – оказать консультационную и информацию поддержку Лизингополучателю по предоставлению документов на рассмотрение Лизинговой компанией;
• оказать содействие и принимать участие в проведении переговоров сторон Договора лизинга
5.2. В случае если Лизинговая компания обратилась к лизинговому брокеру по вопросам, связанными с изменением и расторжением, заключенных при участии лизингового брокера Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• получить от Лизинговой компании информацию, необходимую для оказания услуг;
• оказать содействие и принимать участие в проведении переговоров сторон Договора лизинга;
• провести разъяснительную работу с Лизингополучателем о причинах изменения условий Договора лизинга или причинах его расторжения;
5.3. Указанные в настоящем разделе условия распространяются на Договоры лизинга, заключенные при непосредственном участии лизингового брокера.
6. Порядок совершения в интересах Лизинговой компании операций, связанных с урегулированием убытков по страховым случаям
6.1. При получении сведений о наступлении страхового случая с имуществом, являющимся Предметом лизинга по Договорам лизинга, заключенным при участии лизингового брокера, лизинговый брокер обязан:
• принять от Лизингополучателя документы в отношении страхового случая, и направить их Лизинговой компании способом и в сроки, установленные Договором лизинга;
• оказать информационные и консультационные услуги Лизингополучателю и Лизинговой компании по вопросу сбора и предоставления документов в Страховую компанию;
6.2. Указанные в настоящем разделе условия распространяются на Договоры лизинга, заключенные при непосредственном участии лизингового брокера.
7. Порядок осуществления в интересах Лизинговой компании консультационной деятельности
7.1. При оказании иных видом консультационных услуг Лизинговой компании, лизинговой брокер обязан:
• подготовить и направить ответ на запрос Лизинговой компании способом, установленным в Договоре об оказании услуг в согласованные с Лизинговой компанией сроки;
• по запросу Лизинговой компании привести примеры российской и международной судебной практики, обосновать сделанные выводы, комментарии и рекомендации
8. Порядок совершения в интересах Лизинговой компании операций, связанных с заменой стороны по договору лизинга (договорами цессии)
8.1. В случае обращения к лизинговому брокеру Лизингополучателя по вопросам рассмотрения возможности заключения договора цессии с Лизинговой компанией в части Договоров лизинга, заключенных с иными лизинговым компаниями, лизинговый брокер руководствуется правилами, указанными в Разделе 4 настоящих Базовых стандартов
8.2. В случае обращения к лизинговому брокеру Лизингополучателя по вопросам рассмотрения возможности заключения договора цессии с Лизинговой компании в части заключенных и действующих с данной Лизинговой компании Договоров лизинга, лизинговый брокер обязан:
• выяснить причины такого обращения и желания замены стороны в Договоре лизинга;
• оказать содействие в организации переговоров Сторон с целью определения дальнейших действий;
• в случае заинтересованности Лизинговой компании, оказать информационную и консультационную поддержку по вопросам документального оформления и организации переговоров с третьей стороной по цессии
9. Контроль за соблюдением требований настоящего Базового стандарта
8.1. Ассоциация ИФЛ, объединяющая лизинговых брокеров, осуществляет контроль за соблюдением ее членами требований настоящего Базового стандарта со дня начала его применения.
8.2. Лизинговый брокер обязан хранить документы, содержащие информацию, использованную при совершении операций, подлежащих стандартизации, в соответствии со своими внутренними документами, но не менее пяти лет после истечения срока действия Договора об оказании услуг. Такие документы должны быть доступны по запросу Ассоциации, объединяющей лизинговых брокеров, при осуществлении контроля за соблюдением ее членами требований настоящего Базового стандарта.
