Применение ИИ в лизинге

1. Оценка рисков и кредитный скоринг

• Использование машинного обучения для анализа альтернативных данных
• Повышение точности прогнозирования дефолтов до 85%
• Автоматизация процесса принятия решений

• Сокращение времени обработки лизинговых заявок с 7 дней до 2 часов
• Автоматическая обработка документов с помощью OCR и NLP
• Обработка до 30 000 электронных счетов ежемесячно

• AI-чатботы для 24/7 поддержки клиентов
• Персонализированные рекомендации лизинговых продуктов
• Анализ потребностей клиентов в реальном времени

• Прогнозирование потребности в техническом обслуживании
• Оптимизация остаточной стоимости активов
• Предсказание поведения клиентов и вероятности продления договоров

• Партнер: ВейвАксесс (платформа ValueAI)
• Масштаб: База данных 400 000+ клиентов
• Результат: Из 14 197 предсказанных контактов 3240 были квалифицированы как готовые к сделке
• Эффект: Повышение эффективности коммуникаций, сокращение расходов на агентские комиссии

• Партнер: QCloudy (Amazon Web Services)
• Технология: Распознавание изображений для автоматической инвентаризации
• Результат: Сокращение времени инвентаризации с 3 месяцев до 2 недель
• Скорость: Распознавание предмета лизинга за 20 секунд

• Партнер: Cognitive Pilot
• Продукт: Система автономного управления сельхозтехникой
• Результат: Снижение себестоимости зерна на 3-5%, рост производительности комбайнов до 25%

• Партнер: EliseAI
• Масштаб: 90 объектов недвижимости
• Результат: 8 338 новых договоров лизинга в 2024 году, конверсия 15,15%
• Эффект: Экономия 75 000 рабочих часов, обработка 100 000 звонков через VoiceAI

• Технология: Машинное обучение с разговорным интерфейсом
• Скорость: Расчет за 1 минуту с минимальными данными
• Особенность: Мгновенные оценки без проверки кредитной истории

• Точность: 85% прогнозирования решений клиентов
• Применение: Оптимизация денежных потоков и маркетинговых стратегий

• Охват: 9 европейских стран
• Технология: Полностью цифровая платформа с автоматизированной кредитной оценкой
• Результат: Ускорение процесса лизинга, расширение доступности электромобилей

• Платформа: VTS Lease
• Масштаб: 39 млн кв. футов в 150+ объектах
• Эффект: Повышение производительности лизинговых команд, улучшение видимости рисков

• Партнер: Sadas S.R.L.
• Особенность: Система обучена на данных 40+ лизинговых компаний
• Результат: Улучшение точности оценки рисков, соответствие регуляторным требованиям

• Система: Business and Network Intelligence Center (BNIC)
• Масштаб: 50 млн клиентов
• Режим: 24/7/365 с ИИ в качестве помощника

• Охват: 5 стран АСЕАН
• Технология: Машинное обучение для сопоставления клиентов с услугами
• Результат: Расширение на региональные рынки

• Продукт: Виртуальный помощник для цифрового банка
• Функции: Предвосхищение запросов клиентов, автоматизация обслуживания

• Машинное обучение для скоринга и прогнозирования
• Обработка естественного языка (NLP) для чатботов и анализа документов
• Компьютерное зрение для оценки состояния активов
• Предиктивная аналитика для техобслуживания
• RPA (Robotic Process Automation) для автоматизации процессов

• ValueAI (Россия) - платформа для быстрого запуска ИИ-проектов
• EliseAI (США) - комплексная автоматизация коммуникаций
• VTS Lease (Глобальная) - управление лизингом недвижимости
• IBM Watson - анализ эмоций клиентов
• Amazon Web Services - облачные ИИ-сервисы

• Сокращение времени обработки заявок: до 95%
• Повышение точности прогнозирования: до 85%
• Снижение операционных расходов: 20-70%
• Увеличение производительности: до 100%

• Конверсия lead-to-lease: до 15,15%
• Время отклика: сокращение на 95%
• Доступность сервиса: 24/7
• Персонализация предложений: до 50% повышение конверсии

• Увеличение прибыльности: до 40%
• Снижение потерь от мошенничества: до 95% выявления
• Рост среднего чека: до 30%
• Сокращение дефолтов: до 75%

1. Качество данных - необходимость больших объемов качественных данных
2. Интеграция систем - сложность встраивания в существующую ИТ-инфраструктуру
3. Кибербезопасность - защита конфиденциальных финансовых данных

1. Сопротивление изменениям - необходимость переобучения персонала
2. Инвестиции - высокие первоначальные затраты на внедрение
3. Регуляторное соответствие - необходимость соблюдения финансовых регуляций

1. Фрагментация рынка - разнообразие требований в различных сегментах
2. Конкуренция - необходимость быстрого внедрения для сохранения конкурентоспособности
3. Изменение ожиданий клиентов - требования к цифровизации сервиса

1. Генеративный ИИ - автоматическое создание лизинговых предложений и контрактов
2. Квантовые вычисления - для сложных финансовых расчетов
3. Edge AI - обработка данных в реальном времени на устройствах
4. Blockchain + AI - автоматизация исполнения контрактов

1. ESG-интеграция - учет экологических и социальных факторов в ИИ-моделях
2. Лизинг зеленых технологий - специализированные решения для возобновляемой энергетики
3. Микролизинг - ИИ для обслуживания малых и средних предприятий
4. Cross-selling и upselling - умные рекомендательные системы

1. Аудит данных - оценка качества и объема имеющихся данных
2. Пилотные проекты - запуск ограниченных ИИ-инициатив
3. Партнерства - поиск технологических партнеров
4. Обучение персонала - подготовка команды к работе с ИИ

1. Автоматизация процессов - внедрение RPA и ИИ для рутинных операций
2. Клиентские интерфейсы - развертывание чатботов и виртуальных помощников
3. Предиктивная аналитика - модели прогнозирования рисков и поведения клиентов
4. Интеграция систем - создание единой ИИ-платформы

1. Полная цифровизация - end-to-end автоматизация лизингового процесса
2. Экосистемный подход - интеграция с партнерами и поставщиками
3. Инновационные продукты - создание новых лизинговых продуктов на базе ИИ
4. Лидерство в отрасли - становление технологическим лидером

1. Интеллектуальный подбор лизинговых продуктов по требованиям клиента
2. Автоматический расчет лизинговых платежей и условий
3. Сравнительный анализ предложений различных лизинговых компаний
4. Прогнозирование вероятности одобрения заявки
5. Генерация документов на основе введенных параметров

• Веб-платформа с мобильной версией
• Интеграция через API с базами лизинговых компаний
• Машинное обучение для персонализации предложений
• Чат-интерфейс для взаимодействия с клиентами

• Сокращение времени подбора лизинга с часов до минут
• Повышение конверсии заявок на 30-50%
• Автоматизация 70% рутинных операций брокера
• Улучшение клиентского опыта